Cómo comprobar si un exchange está autorizado para operar en España

Antes de enviar dinero a una plataforma de criptomonedas, merece la pena dedicar cinco minutos a comprobar que está autorizada. Desde el 1 de julio de 2026, con el fin del periodo transitorio del reglamento europeo MiCA, solo pueden prestar servicios con criptoactivos en España las entidades autorizadas por la CNMV o por el supervisor de otro país de la Unión Europea. Si quieres entender el contexto, lo explicamos en la guía sobre MiCA.

Paso 1: identifica la entidad concreta

Una marca comercial no es una entidad jurídica. Muchas plataformas conocidas operan a través de varias sociedades en distintos países, y solo alguna de ellas puede estar autorizada en la UE.

Para saber qué sociedad te presta el servicio:

• Busca en la web de la plataforma sus términos y condiciones o su aviso legal. Al principio suele aparecer algo como "estos servicios los presta Nombre Sociedad Ltd., con domicilio en…".
• Anota el nombre exacto de la sociedad y el país.
• Si la plataforma no indica con claridad qué sociedad presta el servicio ni dónde está, ya tienes una primera señal de alarma.

Paso 2: búscala en el registro de la CNMV

La CNMV mantiene un registro de proveedores de servicios de criptoactivos autorizados en España y de los autorizados en otros países que han notificado que operan aquí.

1. Entra en el registro de proveedores de servicios de criptoactivos de la CNMV.
2. Busca por el nombre de la sociedad, no solo por la marca.
3. Revisa qué servicios tiene autorizados. No es lo mismo custodiar criptos que gestionar una plataforma de negociación o asesorar.

Paso 3: compruébala en el registro europeo de ESMA

Si la plataforma está autorizada en otro país de la UE y opera en España con pasaporte, también debería aparecer en el registro provisional de proveedores de criptoactivos de ESMA, la autoridad europea de valores. Puedes acceder desde la página ¿Está regulada la entidad?.

Comprueba que:

• El nombre y el país coinciden con los de los términos y condiciones.
• España figura entre los países donde la entidad ha notificado que presta servicios.

Paso 4: mira la lista de advertencias de la CNMV

La CNMV publica advertencias sobre entidades no autorizadas, incluidos supervisores de otros países. Busca el nombre comercial y la web. Si aparece aquí, no envíes dinero.

Qué no sirve para comprobarlo

• El registro del Banco de España. Las plataformas inscritas en su registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual y custodia pudieron seguir operando durante el periodo transitorio, pero ese registro ya no admite inscripciones y se mantiene solo a efectos informativos. Estar ahí no equivale a estar autorizado bajo MiCA.
• Los logotipos y sellos de la propia web. Cualquiera puede poner un logo de la CNMV o un "regulado en la UE". Compruébalo siempre en el registro oficial.
• El patrocinio de equipos o famosos. No dice nada sobre la autorización.
• Que tenga muchas descargas o buenas reseñas. Las reseñas pueden comprarse.

Señales de alarma

Si una plataforma presenta alguna de estas características, desconfía aunque parezca profesional:

• Te contacta ella primero, por teléfono, WhatsApp, Telegram o redes sociales.
• Promete rentabilidades fijas o garantizadas.
• Te presiona con plazos ("la oferta acaba hoy").
• Te pide instalar programas de acceso remoto como AnyDesk o TeamViewer.
• Para retirar tus fondos te exige pagar antes "impuestos", "comisiones de desbloqueo" o "verificaciones".
• No indica qué sociedad está detrás ni dónde está.

En la guía de estafas con criptomonedas explicamos los engaños más frecuentes con más detalle.

Si tu plataforma no está autorizada

1. No ingreses más dinero.
2. Retira tus fondos de forma ordenada, a una plataforma autorizada o a tu propia wallet.
3. Descarga y guarda tu historial de operaciones y extractos de saldos: los necesitarás para la declaración de la Renta.
4. Si no te dejan retirar, reúne pruebas (capturas, correos, justificantes de transferencias) y presenta una denuncia ante la Policía Nacional o la Guardia Civil. Puedes informar también a la CNMV.

Preguntas frecuentes

¿Una plataforma autorizada en Malta o Francia es válida en España?

Sí, si está autorizada bajo MiCA en ese país y ha notificado que presta servicios en España. Lo puedes ver en el registro de ESMA y en el de la CNMV.

¿Estar autorizada significa que mi dinero está garantizado?

No. La autorización asegura que la entidad cumple unas normas de organización, custodia e información, pero no existe un fondo de garantía para criptoactivos como el de los depósitos bancarios.

¿Y las wallets como MetaMask o Ledger?

Una wallet en la que tú guardas tus propias claves no es un proveedor de servicios: no custodia tus fondos y no necesita autorización. Eso sí, la seguridad depende por completo de ti; lo explicamos en la guía de seguridad.